באמצעות למידת מכונה ובדיקות מתקדמות, משרד האוצר השיב יותר מ-4 מיליארד דולר במהלך שנת 2024
המאבק בהונאות ובתשלומים שגויים קיבל דחיפה טכנולוגית משמעותית ממשרד האוצר האמריקאי, שהודיע לאחרונה על השבתם ומניעתם של מעל 4 מיליארד דולר במהלך שנת הכספים 2024 (אוקטובר 2023 עד ספטמבר 2024). מדובר בעלייה משמעותית בהשוואה לשנה הקודמת, בה הושבו רק כ-652.7 מיליון דולר.
מניעת הונאות בזכות טכנולוגיות מתקדמות
משרד האוצר האמריקאי, באמצעות משרד יושרת התשלומים (Office of Payment Integrity), החל להטמיע תהליכי סינון וסריקה מבוססי סיכון, כמו גם מערכות למידת מכונה (Machine Learning AI) כדי להתמודד עם הגידול בהונאות ובתשלומים שגויים שהתרחש מאז מגפת הקורונה.
התהליך כלל:
- הרחבת הסינון מבוסס הסיכון שהובילה למניעה של 500 מיליון דולר.
- זיהוי ותעדוף עסקאות בסיכון גבוה, שהובילו למניעת הונאות בסך של 2.5 מיליארד דולר.
- שימוש במערכות למידת מכונה לאיתור הונאות בצ'קים של האוצר, שהוביל להשבת כ-1 מיליארד דולר.
- ייעול לוחות הזמנים של עיבוד תשלומים, שהניב מניעת הונאות בשווי של 180 מיליון דולר.
שיתופי פעולה והגדלת היקף הפעילות
מעבר להטמעת הטכנולוגיות המתקדמות, משרד האוצר שואף להרחיב את השותפויות שלו עם תוכניות פדרליות חדשות ועם תוכניות בסיכון גבוה כדי להגביר את השימוש בפתרונות האוצר לשיפור יושרת התשלומים. במאי 2024, לדוגמה, משרד האוצר חבר למשרד העבודה כדי לספק לסוכנויות לאומיות לאבטלה גישה למערכת המידע של "אל תשלם" (Do Not Pay Working System), כחלק ממערך הנתונים לשיפור יושרת ביטוח האבטלה.
תפקיד מרכזי בהבטחת כספי הציבור
כגוף המרכזי האחראי על ביצוע תשלומים בממשל הפדרלי, משרד האוצר מעבד באופן בטוח כ-1.4 מיליארד תשלומים בשווי של מעל 6.9 טריליון דולר מדי שנה. בעידן בו הונאות בתשלומים מקוונים נמצאות במגמת עלייה מתמדת, עם תחזיות להפסדים מצטברים של מעל 362 מיליארד דולר עד שנת 2028, האוצר ממלא תפקיד קריטי במאמצים לצמצום הסיכונים הכלכליים.
וולי אדיימו, סגן שר האוצר, ציין כי משרד האוצר מחויב לניהול כספי הציבור בצורה האחראית ביותר: "הצלחנו להשיב מעל 4 מיליארד דולר בתשלומים שגויים השנה, ואנחנו ממשיכים בשיתוף פעולה עם יתר גופי הממשל כדי להעניק להם את הכלים והמידע הדרושים למניעת הונאות".
